Gyakran Ismételt Kérdések a pénzmosás elleni küzdelemről (AML)

A KYC - Know Your Customer (Ismerje meg ügyfelét) egy olyan folyamat, amelynek során megerősítjük, hogy valóban az, akinek mondja magát. Kötelesek vagyunk elvégezni ezeket az ellenőrzéseket, és ezt a bűncselekmények megelőzése és felderítése érdekében tesszük.

Fiókja regisztrálásakor Ön megadja nevét, tartózkodási helyét és címét, és a hitelesítési vagy KYC-folyamat során megerősítjük a megadott adatokat.

Ez a folyamat általában teljesen automatizált, és csak néhány percet vesz igénybe, de néha manuálisan is ellenőriznünk kell az ellenőrzést.

A manuális ellenőrzés semmi különöset nem jelent, ez része annak a folyamatnak, amelyet azért végzünk, hogy megelőzzük az esetleges ellenőrzési hibákat, vagy más módon további információkat gyűjtsünk.

Az ICONOMI-nál zéró tolerancia politikát folytatunk a pénzmosás és a pénzügyi bűnözés minden formája tekintetében.

A pénzmosás visszaszorítása érdekében egy előre meghatározott eljárást kell követnünk.

Előfordulhat, hogy további információkat vagy dokumentumokat kérnek Öntől, amikor befizet vagy bizonyos műveleteket hajt végre a platformon. Ez normális és nem kell aggódnia, az ellenőrzések általában teljesen automatizáltak és néhány percet vesznek igénybe.

Amint elérnek a letétbe helyezett pénzeszközök egy bizonyos küszöbértékét, konkrét információkat fogunk kérni Öntől, amelyek növelik az ellenőrzési szintet, és lehetővé teszik, hogy tovább működjön - az elvárásoknak megfelelően.

A KYC-ellenőrzés sikeres elvégzése után az ügyfeleknek be kell nyújtaniuk egy úgynevezett "tartózkodási igazolást".

A lakóhely igazolása egy olyan dokumentum szkennelt másolata, amely egyértelműen tartalmazza az Ön nevét és címét.

Ezzel a dokumentummal megerősítjük, hogy Ön valóban a regisztráció során megadott címen lakik.

Lakóhelyének igazolásához küldhet nekünk szkennelt közüzemi számlákat, személyi igazolványt vagy bármilyen más dokumentumot, amely tartalmazza a nevét és jelenlegi címét.

Ha egy ügyfél megváltoztatja a nevét vagy címét, azt a körülmények megváltozásának tekintjük. Ilyen esetekben előfordulhat, hogy újra be kell gyűjtenünk az adatokat a felhasználótól, és ennek megfelelően frissítenünk kell a nyilvántartásunkat. Ha a körülményekben változás következik be, Ön köteles ezeket a változásokat a lehető legrövidebb időn belül jelenteni az ICONOMI-nak.

Annak érdekében, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy pénzmosás elleni folyamataink megfelelően működnek, szúrópróbaszerűen QA (minőségbiztosítási) ellenőrzéseket végzünk.

Azokat az ügyfeleket, akiket további ellenőrzéseknek kell alávetni, véletlenszerűen választják ki, és további információkat kérnek tőlük. Kérjük, ne aggódjon emiatt, ez egy iparági szabványos megközelítés, amelyet a platform biztonsága és a kötelező szabályozási követelmények betartása érdekében végzünk..

Bizonyos körülmények között az ügyfeleknek ki kell tölteniük az ICONOMI SOW kérdőívet: "A vagyon forrása kérdőív".

Ez az űrlap automatikusan megjelenik a platformunkon, ha a feltételek teljesülnek, és ki kell töltenie, mielőtt bármilyen további pénzügyi műveletet végezhetne a platformon.

Az űrlap öt kérdésből áll, és percek alatt kitölthető.

Miután a nyomtatványt ellenőrizték és jóváhagyták, visszatérhet a normál pénzügyi státuszhoz/fiók aktivitáshoz, mint korábban. Ezeket az adatokat azért kell gyűjtenünk, hogy kérésre további információkat tudjunk nyújtani az érdekelt feleknek (pl. adóhatóságoknak és az illetékes bűnüldöző szervek részére).

Bizonyos körülmények között előfordulhat, hogy Önnek ki kell töltenie a "Vagyon Forrása" kérdőívünket, és fel kell töltenie az erről szóló bizonyítékot (ha szükséges).

Ez az űrlap automatikusan megjelenik a platformunkon, ha a feltételek teljesülnek, és ügyfeleinknek ki kell tölteniük, mielőtt bármilyen további pénzügyi műveletet végezhetnek a platformon.

A szükséges megerősítő dokumentumok ügyfélről ügyfélre változhatnak, és lehet olyan egyszerű, mint az éves bérjelentés szkennelt másolata, vagy olyan összetett, mint az ingatlanértékesítés, vagy bármi a kettő között.