एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML) पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

KYC - नो योर कस्टमर एक ऐसी प्रक्रिया है, जिसमें हम पुष्टि करते हैं कि आप वास्तव में वही हैं जो आप कहते हैं कि आप हैं। हमें ये जाँच करने की आवश्यकता है और हम इसे अपराध को रोकने और उसका पता लगाने के लिए करते हैं।

अपना अकाउंट रजिस्टर करते समय आप अपना नाम, स्थान और पता घोषित करते हैं, और वेरीफिकेशन या KYC प्रक्रिया के साथ हम दिए गए डेटा की पुष्टि करते हैं।

यह प्रक्रिया आमतौर पर पूरी तरह से ऑटोमैटिक होती है और इसमें केवल कुछ मिनट लगते हैं, लेकिन कभी-कभी हमें मैन्युअल रूप से वेरीफिकेशन की जांच करने की भी जरूरत होती है।

मैन्युअल वेरीफिकेशन परीक्षण कुछ भी सामान्य नहीं है, यह उस प्रक्रिया का हिस्सा है जिसे हम किसी भी वेरीफिकेशन गलती को रोकने या अन्यथा अधिक जानकारी इकट्ठा करने के लिए निष्पादित करते हैं।

ICONOMI में, मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध के सभी रूपों के संबंध में हमारी जीरो टॉलरेंस नीति है।

मनी लॉन्ड्रिंग को कम करने के लिए, हमें एक पूर्वनिर्धारित प्रक्रिया को फॉलो करने कि जरूरत होगी।

हो सकता है कि जब आप प्लेटफ़ॉर्म पर डिपॉजिट करते हैं या खास कार्य करते हैं, तो आपसे अतिरिक्त जानकारी या दस्तावेज़ मांगे जाते हैं। यह सामान्य है और चिंता की कोई बात नहीं है, चेक आमतौर पर पूरी तरह से ऑटोमटिड होते हैं और सबमिट करने में कुछ मिनट लगते हैं।

एक बार जब आप डिपॉजिट की गई एसेट्स की एक निश्चित सीमा तक पहुँच जाते हैं, तो हम आपसे विशिष्ट जानकारी मांगेंगे, जो आपके वेरीफिकेशन स्तर को बढ़ाएगी और आपको आगे काम करने की अनुमति देगी - जैसा कि अपेक्षित है।

KYC चेक सफलतापूर्वक पास करने के बाद, ग्राहकों को तथाकथित “निवास स्थान का प्रमाण” भी सबमिट करना भी आवश्यक है।

निवास का प्रमाण एक डॉक्युमेंट की स्कैन की हुई कॉपी होती है जिसमें आपका नाम और पता स्पष्ट रूप से लिखा होता है।

इस डॉक्युमेंट के साथ हम पुष्टि कर रहे हैं कि आप वास्तव में रजिस्ट्रेशन प्रक्रिया में दिए गए पते पर रहते हैं।

अपना निवास स्थान साबित करने के लिए, आप हमें स्कैन किए गए यूटिलिटी बिल, ID, या कोई अन्य निर्दिष्ट डॉक्युमेंट भेज सकते हैं जिसमें आपका नाम और वर्तमान पता शामिल हो।

जब कोई ग्राहक अपना नाम या पता बदलता है, तो इसे परिस्थिति में बदलाव के रूप में माना जाता है। ऐसे परिदृश्यों में, हमें यूज़र से डेटा फिर से इकट्ठा करने और उसके अनुसार अपने रिकॉर्ड को अपडेट करने की जरूरत पड़ सकती है। यदि परिस्थितियों में कोई परिवर्तन होता है, तो आप उन परिवर्तनों को जितनी जल्दी हो सके उतना जल्दी ICONOMI में रिपोर्ट करने के लिए बाध्य हैं।

हमारी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रियाएं ठीक से काम कर रही हैं यह सुनिश्चित करने के लिए हम रैंडम QA (क्वालिटी एश्योरेंस) चेक निष्पादित करते हैं।

जिन ग्राहकों को अतिरिक्त चेक से गुजरना पड़ता है, उन्हें रैंडम्ली चुना जाता है और उन्हें अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने के लिए कहा जाता है। कृपया इस बारे में चिंतित न हों, यह एक इंडस्ट्री स्टैन्डर्ड अप्रोच है जिसे हम प्लेटफ़ॉर्म को सुरक्षित और अनिवार्य विनियामक आवश्यकताओं के भीतर रखने के लिए करते हैं।

विशिष्ट परिस्थितियों में, क्लाइंट्स को ICONOMI SOW प्रश्नावली “धन का स्रोत” प्रश्नावली भरने की आवश्यकता हो सकती है।

यह फ़ॉर्म शर्तें पूरी होने पर ऑटोमेटिकली हमारे प्लेटफ़ॉर्म में दिखाई देता है, और प्लेटफ़ॉर्म पर कोई और वित्तीय कार्रवाई करने से पहले आपको इसे भरना होगा।

फॉर्म में पांच प्रश्न हैं और इसे मिनटों में भरा जा सकता है।

एक बार फॉर्म चेक और स्वीकृत हो जाने के बाद, आप पहले की तरह सामान्य फाइनेंशियल स्टेटस/अकाउंट गतिविधि पर वापस लौट सकते हैं। अनुरोध किए जाने पर हमारे हितधारकों (जैसे कर प्राधिकरण और प्रासंगिक कानून प्रवर्तन एजेंसियां) को कोई भी अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने के लिए हमें यह डेटा एकत्र करना आवश्यक है।

विशिष्ट परिस्थितियों में आपको हमारी “धन का स्रोत” प्रश्नावली भरने और उसका प्रमाण (जब आवश्यक हो) अपलोड करने की आवश्यकता हो सकती है।

शर्तें पूरी होने पर यह फ़ॉर्म ऑटोमैटिकाली हमारे प्लेटफ़ॉर्म में दिखाई देता है, और हमारे ग्राहकों को प्लेटफ़ॉर्म पर कोई और वित्तीय कार्रवाई करने से पहले इसे भरना होगा।

आवश्यक पुष्टिकरण दस्तावेज़ ग्राहक से ग्राहक में भिन्न हो सकते हैं और यह वार्षिक पेचेक रिपोर्ट की स्कैन की गई कॉपी जितना सरल हो सकता है, या अचल संपत्ति बेचने जितना जटिल हो सकता है, या इनके बीच में कुछ भी।