Ofte stillede spørgsmål om anti-hvidvaskning (AML)

Når du har tilmeldt dig og oprettet en konto, kan du logge ind og gennemse tilgængelige kryptoaktiver.

Hvis du ønsker at købe aktiverne, skal du først gennemføre vores verificeringsprocesser.

KYC - Know Your Customer er en proces, hvor vi bekræfter, at du faktisk er den, du siger, du er. Vi er forpligtet til at foretage disse kontroller, og vi gør det for at forebygge og opdage kriminalitet.

Når du registrerer din konto, oplyser du dit navn, din placering og din adresse, og med verificerings- eller KYC-processen bekræfter vi de oplyste data.

Denne proces er normalt fuldt automatiseret og tager kun et par minutter, men nogle gange er vi også nødt til at kontrollere verificeringen manuelt.

Det manuelle verificeringstjek er ikke noget usædvanligt. Det er en del af den proces, vi udfører for at forhindre eventuelle verificeringsfejl eller på anden måde indsamle flere oplysninger.

Hos ICONOMI har vi en nultolerancepolitik over for hvidvaskning og alle former for økonomisk kriminalitet.

For at modvirke hvidvaskning er vi nødt til at følge en foruddefineret procedure.

Det kan være, at du bliver bedt om yderligere oplysninger eller dokumenter, når du indbetaler eller udfører bestemte handlinger på platformen. Det er normalt og ikke noget at bekymre sig om. Disse kontroller er som regel fuldautomatiske og tager kun et par minutter at gennemføre.

Når du når en vis tærskel for indbetalte aktiver, vil vi bede dig om specifikke oplysninger, der vil øge dit verificeringsniveau og give dig mulighed for at gå videre - som forventet.

Når KYC-tjekket er bestået, skal brugerne også indsende et såkaldt "bevis for bopæl".

Bevis for bopæl er en scannet kopi af et dokument, der tydeligt angiver dit navn og din adresse.

Med dette dokument bekræfter vi, at du rent faktisk bor på den adresse, du har oplyst ved registreringen.

For at bevise din bopæl kan du sende os scannede regninger, ID'er eller andre dokumenter, der indeholder dit navn og din nuværende adresse. .

Når en kunde skifter navn eller adresse, behandles det som en ændring i omstændighederne. I disse situationer kan vi være nødt til at indsamle data fra brugeren igen og opdatere vores optegnelser i overensstemmelse hermed. Hvis der sker en ændring i omstændighederne, er du forpligtet til at rapportere disse ændringer til ICONOMI hurtigst muligt.

For at sikre, at vores processer til bekæmpelse af hvidvaskning fungerer korrekt, udfører vi tilfældige QA-tjek (kvalitetssikring).

Brugere, der skal underkastes yderligere kontrol, udvælges tilfældigt og bliver bedt om at give yderligere oplysninger. Dette er en industristandardmetode, som vi udfører for at holde platformen sikker og inden for obligatoriske lovkrav.

Under særlige omstændigheder kan brugerne blive bedt om at udfylde et ICONOMI SOW-spørgeskema (indtægtskilde).

Denne formular vises automatisk på vores platform, når betingelserne er opfyldt, og du skal udfylde den, før du kan udføre yderligere finansielle handlinger på platformen.

Formularen har fem spørgsmål, og den kan udfyldes på få minutter.

Når formularen er kontrolleret og godkendt, kan du vende tilbage til normal økonomisk status/kontoaktivitet som før. Vi er forpligtet til at indsamle disse data for at kunne give yderligere oplysninger til vores interessenter, når de anmoder om det (f.eks. skattemyndigheder og relevante retshåndhævende myndigheder).

Under særlige omstændigheder kan du blive bedt om at udfylde vores indtægtskilde-spørgeskema og uploade bevis for det samme (når det kræves).

Denne formular vises automatisk på vores platform, når betingelserne er opfyldt, og vores kunder skal udfylde den, før de kan udføre yderligere finansielle handlinger på platformen.

De påkrævede verificeringsdokumenter kan variere fra bruger til bruger, og det kan være så simpelt som en scannet kopi af en årlig lønseddel, eller så komplekst som at sælge fast ejendom eller noget derimellem.