Najczęściej zadawane pytania dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)

KYC – Know Your Customer – to proces, w ramach którego potwierdzamy, że jesteś tą osobą, za którą się podajesz. Jesteśmy zobowiązani do przeprowadzania takich kontroli i robimy to w celu zapobiegania i wykrywania przestępstw.

Podczas rejestracji konta deklarujesz swoje imię i nazwisko, lokalizację i adres, a przy procesie weryfikacji lub KYC potwierdzamy przedstawione przez Ciebie dane.

Proces ten jest zazwyczaj w pełni zautomatyzowany i zajmuje tylko kilka minut, ale czasami musimy też sprawdzić weryfikację ręcznie.

Weryfikacja ręczna nie jest niczym niezwykłym – stanowi część procesu, który realizujemy, aby zapobiec błędom weryfikacyjnym lub w inny sposób zebrać więcej informacji.

W ICONOMI stosujemy politykę zerowej tolerancji wobec prania pieniędzy i wszelkich form przestępstw finansowych.

Aby ograniczyć pranie pieniędzy, musimy postępować zgodnie z wcześniej określoną procedurą.

Może się zdarzyć, że podczas wpłaty lub wykonywania określonych czynności na platformie poprosimy Cię o dodatkowe informacje lub dokumenty. Jest to normalne i nie ma się czym martwić. Kontrole są zazwyczaj w pełni zautomatyzowane, a przesyłanie dokument zajmuje kilka minut.

Gdy osiągniesz pewien próg wpłaconych aktywów, poprosimy Cię o konkretne informacje, które zwiększą Twój poziom weryfikacji i pozwolą Ci działać dalej – zgodnie z oczekiwaniami.

Po pozytywnym przejściu kontroli KYC klienci są również zobowiązani do przedstawienia tzw. „dowodu rezydencji”.

Dowód miejsca zamieszkania to zeskanowana kopia dokumentu, która jasno określa Twoje nazwisko i adres.

Za pomocą tego dokumentu potwierdzamy, że faktycznie mieszkasz pod adresem podanym podczas procesu rejestracji.

Aby potwierdzić swoje miejsce zamieszkania, możesz przesłać nam zeskanowane rachunki za media, dowód tożsamości lub inne dokumenty zawierające Twoje imię i nazwisko i aktualny adres.

Gdy klient zmienia nazwisko lub adres, jest to traktowane jako zmiana okoliczności. W takich przypadkach możemy potrzebować ponownie zebrać dane od użytkownika i odpowiednio zaktualizować naszą dokumentację. W przypadku wystąpienia zmiany okoliczności, użytkownik jest zobowiązany do zgłoszenia wszelkich zmian do ICONOMI w jak najkrótszym czasie.

Aby mieć pewność, że nasze procesy przeciwdziałania praniu pieniędzy działają prawidłowo, przeprowadzamy losowe kontrole QA (zapewniania jakości).

Klienci, którzy muszą przejść dodatkową kontrolę, są wybierani losowo i proszeni o dostarczenie dodatkowych informacji. Nie martw się, jest to standardowy sposób postępowania w branży, który stosujemy, aby utrzymać bezpieczeństwo platformy i spełnić obowiązujące wymogi prawne.

W szczególnych okolicznościach Klienci mogą być zobowiązani do wypełnienia kwestionariusza ICONOMI SOW „Kwestionariusz źródła majątku”.

Formularz ten pojawia się na naszej platformie automatycznie po spełnieniu warunków i musisz go wypełnić, zanim będziesz w stanie wykonać dalsze aktywności finansowe na platformie.

Formularz zawiera pięć pytań i można go wypełnić w ciągu kilku minut.

Po sprawdzeniu i zatwierdzeniu formularza możesz wrócić do wcześniejszego stanu finansowego/aktywności konta. Jesteśmy zobowiązani do gromadzenia tych danych w celu dostarczenia i naszym interesariuszom (np. organom podatkowym i odpowiednim organom ścigania) na żądanie wszelkich dodatkowych informacji.

W szczególnych okolicznościach możemy poprosić o wypełnienie kwestionariusza „Źródło majątku” i przesłanie jego potwierdzenia (gdy jest to wymagane).

Formularz ten pojawia się na naszej platformie automatycznie po spełnieniu warunków, a nasi klienci są zobowiązani do wypełnienia go, zanim będą mogli przystąpić do dalszych aktywności finansowych na platformie.

Wymagane dokumenty potwierdzające mogą się różnić w zależności od klienta – mogą być tak proste, jak zeskanowana kopia rocznego potwierdzenia wpłaty, bądź bardziej złożone, jak na przykład potwierdzenie sprzedaży nieruchomości, lub cokolwiek pomiędzy.