Perguntas Frequentes sobre o Combate ao Branqueamento de Capitais (AML)

KYC - Know Your Customer é um processo através do qual confirmamos se o cliente é de facto quem diz ser. Somos obrigados a efetuar estas verificações para prevenir e detetar o crime.

Ao registar a tua conta, declaras o teu nome, localização e morada, e, com o processo de verificação ou KYC, confirmamos os dados transmitidos.

Este processo costuma ser totalmente automatizado e leva apenas alguns minutos, mas às vezes também precisamos de conferir a verificação manualmente.

A verificação manual não é nada de outro mundo, fazendo parte do processo que levamos a cabo para evitar qualquer erro de verificação ou para recolher mais informações.

Na ICONOMI, temos uma política de tolerância zero quanto ao branqueamento de capitais e a todas as formas de crime financeiro.

Para mitigar o branqueamento de capitais, temos de seguir um procedimento predefinido.

Podem ser-te pedidas informações ou documentos adicionais quando fizeres depósitos ou realizares ações específicas na plataforma. Isto é normal e não precisas de te preocupar, pois as verificações costumam ser totalmente automatizadas e levam apenas alguns minutos.

Uma vez atingido um determinado limiar de ativos depositados, pediremos informações específicas que irão aumentar o teu nível de verificação e te permitirão fazer ainda mais transações - como previsto.

Depois de passarem a verificação KYC, os clientes também têm de enviar um comprovativo de morada.

O comprovativo de morada é uma cópia digitalizada de um documento que indique claramente o teu nome e endereço.

Com este documento, confirmamos que de facto moras na morada indicada no processo de registo.

Para comprovares o teu local de residência, podes enviar-nos faturas de serviços digitalizadas, o ID ou qualquer outro documento registado que inclua o teu nome e morada atual.

Quando um cliente muda de nome ou de morada, isto é considerado uma mudança de circunstâncias. Em situações como essa, podemos ter de pedir de novo os dados do utilizador e de atualizar os nossos registos em conformidade. Se tiveres uma mudança de circunstâncias, és obrigado a comunicá-la à ICONOMI com a maior brevidade possível.

Para garantir que os nossos processos de combate ao branqueamento de capitais estão a funcionar corretamente, fazemos verificações aleatórias de GQ (garantia de qualidade).

Os clientes que devem passar por verificações adicionais são selecionados aleatoriamente, sendo-lhes pedido que forneçam mais informações. Não te preocupes com isso, pois este é um procedimento habitual no setor, que implementamos para manter a plataforma segura e em conformidade com os requisitos regulamentares obrigatórios.

Em circunstâncias específicas, os clientes podem ter de preencher o ICONOMI SOW: "Questionário sobre origem de rendimentos".

Este formulário aparece automaticamente na nossa plataforma quando as condições são cumpridas, sendo-te pedido que o preenchas antes de poder realizar qualquer outra ação financeira na plataforma.

O formulário tem cinco perguntas e podes preenchê-lo em poucos minutos.

Uma vez verificado e aprovado o formulário, poderás voltar à tua situação financeira/atividade de conta normal. Somos obrigados a recolher estes dados para prestar informações adicionais às nossas partes interessadas, se solicitado (por exemplo, autoridades fiscais e policiais relevantes).

Em circunstâncias específicas, podemos ter de te pedir que preenchas o nosso questionário "Fonte de rendimentos" e que carregues comprovativos (se necessário).

Este formulário aparece automaticamente na nossa plataforma quando as condições são cumpridas, e os nossos clientes são obrigados a preenchê-lo antes de poderem realizar qualquer outra ação financeira na plataforma.

Os documentos de confirmação necessários podem variar de cliente para cliente e podem passar pelo envio de uma cópia digitalizada de uma declaração de rendimentos anuais, um registo de venda de bens imóveis, entre outros.