Häufig gestellte Fragen zur Geldwäschebekämpfung (AML)

KYC - Know Your Customer ist ein Prozess, bei dem wir uns vergewissern, dass du tatsächlich derjenige bist, der du vorgibst zu sein. Wir sind verpflichtet, diese Überprüfungen vorzunehmen, um Verbrechen zu verhindern und aufzudecken.

Bei der Registrierung deines Kontos gibst du deinen Namen, deinen Standort und deine Adresse an und mit dem Verifizierungs- oder KYC-Prozess bestätigen wir die angegebenen Daten.

Dieser Prozess ist in der Regel vollautomatisch und dauert nur wenige Minuten, aber manchmal müssen wir die Überprüfung auch manuell vornehmen.

Die manuelle Überprüfung ist nichts Ungewöhnliches, sie ist Teil des Prozesses, den wir durchführen, um Fehler bei der Überprüfung zu vermeiden oder um weitere Informationen zu sammeln.

Bei ICONOMI gibt es eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche und allen Formen von Finanzkriminalität.

Um die Geldwäsche einzudämmen, müssen wir ein vorgegebenes Verfahren einhalten.

Es kann sein, dass du nach zusätzlichen Informationen oder Dokumenten gefragt wirst, wenn du einzahlst oder bestimmte Aktionen auf der Plattform durchführst. Das ist normal und kein Grund zur Sorge. Die Überprüfungen sind in der Regel vollautomatisch und dauern nur ein paar Minuten.

Sobald du einen bestimmten Schwellenwert an eingezahltem Vermögen erreichst, werden wir dich um bestimmte Informationen bitten, die deine Verifizierungsstufe erhöhen und dir erlauben, weiter zu agieren - wie erwartet.

Nach erfolgreichem Bestehen des KYC-Checks müssen Kunden außerdem einen sogenannten „Wohnsitznachweis“ vorlegen.

Der Wohnsitznachweis ist eine eingescannte Kopie eines Dokuments, auf dem dein Name und deine Adresse eindeutig angegeben sind.

Mit diesem Dokument bestätigen wir, dass du tatsächlich an der Adresse wohnst, die du bei der Anmeldung angegeben hast.

Um deinen Wohnsitz nachzuweisen, kannst du uns gescannte Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Ausweise oder andere angegebene Dokumente schicken, die deinen Namen und deine aktuelle Adresse enthalten.

Wenn ein Kunde seinen Namen oder seine Adresse ändert, wird dies als eine Änderung der Umstände behandelt. In solchen Fällen müssen wir die Daten des Nutzers/der Nutzerin erneut erheben und unsere Datensätze entsprechend aktualisieren. Wenn sich die Umstände ändern, bist du verpflichtet, diese Änderungen so schnell wie möglich an ICONOMI zu melden.

Um sicherzustellen, dass unsere Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche ordnungsgemäß funktionieren, führen wir stichprobenartige QA-Kontrollen (Qualitätssicherung) durch.

Kunden, die sich zusätzlichen Kontrollen unterziehen müssen, werden nach dem Zufallsprinzip ausgewählt und gebeten, zusätzliche Informationen anzugeben. Das ist ein branchenübliches Verfahren, das wir anwenden, um die Plattform sicher zu halten und die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen.

Unter bestimmten Umständen können Kunden aufgefordert werden, einen ICONOMI SOW-Fragebogen „Quellennachweis“ auszufüllen.

Dieses Formular erscheint automatisch in unserer Plattform, wenn die Bedingungen erfüllt sind, und du musst es ausfüllen, bevor du weitere finanzielle Aktionen auf der Plattform durchführen kannst.

Das Formular enthält fünf Fragen und kann innerhalb weniger Minuten ausgefüllt werden.

Sobald das Formular geprüft und genehmigt wurde, kannst du zu deinem normalen Finanzstatus/zu deiner normalen Kontoaktivität zurückkehren. Wir sind verpflichtet, diese Daten zu sammeln, um unseren Interessenvertretern (z. B. Steuerbehörden und Strafverfolgungsbehörden) auf Anfrage zusätzliche Informationen zur Verfügung stellen zu können.

Unter bestimmten Umständen kann es erforderlich sein, dass du unseren Fragebogen "Herkunft der Gelder" ausfüllst und einen entsprechenden Nachweis hochlädst (falls erforderlich).

Dieses Formular erscheint automatisch auf unserer Plattform, wenn die Bedingungen erfüllt sind, und unsere Kunden müssen es ausfüllen, bevor sie weitere finanzielle Maßnahmen auf der Plattform durchführen können.

Die erforderlichen Bestätigungsdokumente können von Kunde zu Kunde variieren und können so einfach sein wie eine eingescannte Kopie eines jährlichen Gehaltsberichts oder so komplex wie ein Immobilienverkauf oder irgendetwas dazwischen.