Domande frequenti sull'antiriciclaggio (AML)

KYC - Know Your Customer è un processo attraverso il quale andiamo a verificare che sei davvero la persona che dici di essere. Siamo tenuti a effettuare questi controlli per prevenire e individuare reati.

Al momento della registrazione del conto, dichiari il tuo nome, la tua località e il tuo indirizzo. Con il processo di verifica o KYC andremo a verificare i dati da te forniti.

Questo processo è di solito completamente automatizzato e richiede solo pochi minuti, ma a volte è necessario effettuare una verifica manuale.

La verifica manuale non è niente di fuori dall'ordinario. Fa parte del processo che eseguiamo per prevenire errori di verifica o raccogliere ulteriori informazioni.

ICONOMI adotta una politica di tolleranza zero per quanto riguarda il riciclaggio di denaro e tutte le forme di criminalità finanziaria.

Per ridurre i rischi di riciclaggio di denaro, dobbiamo seguire una procedura predefinita.

È possibile che ti vengano richieste informazioni o documenti aggiuntivi quando depositi o esegui azioni specifiche sulla piattaforma. Questo è normale e non c'è nulla di cui preoccuparsi, i controlli sono generalmente completamente automatizzati e l'invio richiede solo pochi minuti.

Una volta raggiunta una determinata soglia di asset depositati, ti chiederemo informazioni specifiche che aumenteranno il tuo livello di verifica e ti consentiranno di effettuare ulteriori operazioni, come previsto.

Dopo aver superato con successo i controlli KYC, i clienti sono inoltre tenuti a presentare una cosiddetta "prova di residenza".

La prova di residenza è una copia scannerizzata di un documento che indica chiaramente il tuo nome e indirizzo.

Con questo documento confermiamo che risiedi effettivamente all'indirizzo fornito durante il processo di registrazione.

Per dimostrare la tua residenza, puoi inviarci bollette di utenze scannerizzate, documenti d'identità o qualsiasi altro documento ufficiale che include il tuo nome e l'indirizzo attuale.

Quando un cliente cambia nome o indirizzo, questo viene considerato come un cambiamento di circostanza. In questi casi, potrebbe essere necessario raccogliere nuovamente i dati dell'utente e aggiornare i nostri registri. Se si verifica un cambiamento di circostanze, l'utente è tenuto a comunicarlo a ICONOMI nel più breve tempo possibile.

Per assicurarci che i nostri processi antiriciclaggio funzionino correttamente, eseguiamo controlli QA (quality assurance) a campione.

I clienti che sono sottoposti a controlli aggiuntivi vengono selezionati casualmente e vengono invitati a fornire ulteriori informazioni. Non preoccuparti; si tratta di un processo standard nel settore che seguiamo per mantenere la piattaforma sicura e conforme ai requisiti normativi.

In determinate circostanze, ai clienti può essere richiesto di compilare il questionario ICONOMI SOW "Questionario sulla fonte del patrimonio".

Questo modulo viene visualizzato automaticamente nella nostra piattaforma quando vengono soddisfatte le condizioni. Devi compilarlo prima di poter eseguire ulteriori azioni finanziarie sulla piattaforma.

Il modulo ha cinque domande e può essere compilato in pochi minuti.

Una volta che il modulo è stato controllato e approvato, è possibile tornare alla normale situazione finanziaria/attività del conto come in precedenza. Siamo tenuti a raccogliere questi dati per fornire informazioni aggiuntive a terze parti quando richiesto (ad esempio alle autorità fiscali e alle forze dell'ordine).

In circostanze specifiche, ti potrebbe essere chiesto di compilare il nostro questionario «Fonti di ricchezza» e caricare una prova delle stesse (quando richiesto).

Questo modulo viene visualizzato automaticamente nella nostra piattaforma quando vengono soddisfatte determinate condizioni; i nostri clienti sono tenuti a compilarlo prima di poter eseguire ulteriori azioni finanziarie sulla piattaforma.

I documenti di conferma richiesti possono variare da cliente a cliente e possono andare da documenti semplici, come una copia scannerizzata di un cedolino di pagamento annuale, fino a documenti complessi come nel caso di vendita di immobili.