Kara Para Aklamayı Önleme Hakkında Sıkça Sorulan Sorular (AML)

KYC - Müşterini Tanı, gerçekten söylediğin kişi olduğunu doğruladığımız bir süreçtir. Bu kontrolleri yapmak zorundayız ve bunu suçu önlemek ve tespit etmek için yapıyoruz.

Hesabını kaydederken adını, konumunu ve adresini beyan edersin ve doğrulama veya KYC süreci ile sağlanan verileri onaylarız.

Bu işlem genellikle tamamen otomatiktir ve yalnızca birkaç dakika sürer, ancak bazen doğrulamayı manuel olarak da kontrol etmemiz gerekir.

Manuel doğrulama kontrolü olağan dışı bir şey değildir, herhangi bir doğrulama hatasını önlemek veya başka bir şekilde daha fazla bilgi toplamak için yürüttüğümüz sürecin bir parçasıdır.

ICONOMI'de kara para aklama ve her türlü Mali Suç konusunda sıfır tolerans politikamız vardır.

Kara para aklamayı azaltmak için önceden tanımlanmış bir prosedürü izlememiz gerekiyor.

Para yatırırken veya platformda belirli işlemleri gerçekleştirirken senden ek bilgi veya belge istenebilir. Bu normaldir ve endişelenecek bir şey yoktur, kontroller genellikle tamamen otomatiktir ve gönderilmesi birkaç dakika sürer.

Belirli bir yatırılan varlık eşiğine ulaştığında, senden doğrulama seviyeni artıracak ve beklendiği gibi daha fazla çalışmana izin verecek belirli bilgiler isteyeceğiz.

KYC kontrolünü başarıyla geçtikten sonra, müşterilerin "ikamet kanıtı" olarak adlandırılan bir belge sunmaları da gerekmektedir.

İkamet kanıtı, adını ve adresini açıkça belirten bir belgenin taranmış bir kopyasıdır.

Bu belge ile kayıt işlemi sırasında verdiğin adreste gerçekten yaşadığını teyit ediyoruz.

İkametini kanıtlamak için bize taranmış Hizmet faturaları, kimlikler veya adını ve mevcut adresini içeren diğer belirtilen belgeleri gönderebilirsin.

Bir müşteri adını veya adresini değiştirdiğinde, bu durum bir durum değişikliği olarak değerlendirilir. Bu tür senaryolarda, kullanıcıdan verileri yeniden toplamamız ve kayıtlarımızı buna göre güncellememiz gerekebilir. Koşullarda bir değişiklik meydana gelirse, bu değişiklikleri mümkün olan en kısa sürede ICONOMI'ye bildirmekle yükümlüsün.

Kara para aklamayı önleme süreçlerimizin düzgün çalıştığından emin olmak için rastgele QA (kalite güvence) kontrolleri gerçekleştiriyoruz.

Ek kontrollerden geçmesi gereken müşteriler rastgele seçilir ve ek bilgi vermeleri istenir. Lütfen bunun için endişelenme, bu, platformu güvende tutmak ve zorunlu yasal gereklilikler dahilinde tutmak için gerçekleştirdiğimiz endüstri standardı bir yaklaşımdır..

Belirli koşullar altında, müşterilerin bir ICONOMI SOW anketi "Servet kaynağı anketi" doldurmaları gerekebilir.

Bu form, koşullar sağlandığında platformumuzda otomatik olarak görünür ve platformda başka herhangi bir finansal işlem gerçekleştirmeden önce bu formu doldurman gerekir.

Form beş sorudan oluşmaktadır ve dakikalar içinde doldurulabilir.

Form kontrol edilip onaylandıktan sonra, önceki gibi normal mali duruma/hesap etkinliğine geri dönebilirsin. Talep edildiğinde paydaşlarımıza herhangi bir ek bilgi sağlamak için bu verileri toplamamız gerekmektedir (örneğin vergi makamları ve ilgili kolluk kuvvetleri).

Belirli koşullar altında "Servet Kaynağı" anketimizi doldurman ve bunun kanıtını yüklemen gerekebilir (gerektiğinde).

Bu form, koşullar karşılandığında platformunda otomatik olarak görünür ve müşterilerimizin platformda başka herhangi bir finansal işlem gerçekleştirmeden önce bu formu doldurmaları gerekir.

Gerekli onay belgeleri müşteriden müşteriye değişebilir ve yıllık maaş çeki raporunun taranmış bir kopyası kadar basit veya gayrimenkul satışı kadar karmaşık veya ikisi arasında bir şey olabilir.