Preguntas frecuentes sobre la lucha contra el blanqueo de capitales (AML)

KYC - Know Your Customer (Conoce a tu cliente) es un proceso en el que confirmamos que eres realmente quien dices ser. Estamos obligados a realizar estas comprobaciones para prevenir y detectar delitos.

Al registrar tu cuenta, declaras tu nombre, ubicación y dirección, y con el proceso de verificación o KYC confirmamos los datos proporcionados.

Este proceso suele estar completamente automatizado y solo lleva unos minutos, pero a veces también necesitamos comprobar la verificación manualmente.

La verificación manual no es nada fuera de lo común, forma parte del proceso que ejecutamos para evitar errores de verificación o recopilar más información.

En ICONOMI, tenemos una política de tolerancia cero respecto al lavado de dinero y cualquier otra forma de delito financiero.

Para mitigar el blanqueo de capitales, debemos seguir un procedimiento predefinido.

Puede ocurrir que se te solicite información o documentos adicionales cuando deposites o realices acciones específicas en la plataforma. Esto es normal y no hay de qué preocuparse, las comprobaciones suelen estar totalmente automatizadas y tardan unos minutos en enviarse.

Una vez alcances un determinado límite de activos depositados, te pediremos información específica que aumentará tu nivel de verificación y te permitirá seguir operando, según lo previsto.

Tras superar con éxito la comprobación KYC, los clientes también deben presentar el denominado «comprobante de residencia».

El comprobante de residencia es una copia escaneada de un documento que indica claramente tu nombre y dirección.

Con este documento estamos confirmando que vives realmente en la dirección proporcionada en el proceso de registro.

Para probar tu residencia, puedes enviarnos facturas de servicios públicos escaneadas, identificaciones o cualquier otro documento indicado que incluya tu nombre. y dirección actual.

Cuando un cliente cambia de nombre o de dirección, esto se considera un cambio de circunstancias. En tales casos, es posible que tengamos que volver a recabar los datos del usuario y actualizar nuestros registros en consecuencia. Si se produce un cambio de circunstancias, el usuario tiene la obligación de comunicarlo a ICONOMI en el plazo más breve posible.

Para asegurarnos de que nuestros procesos contra el blanqueo de capitales funcionan correctamente, realizamos comprobaciones aleatorias de control de calidad.

Los clientes que deben someterse a comprobaciones adicionales son seleccionados aleatoriamente y se les solicita información adicional. Por favor, no te preocupes por eso, este es un enfoque estándar de la industria que llevamos a cabo para mantener la plataforma segura y dentro de los requisitos reglamentarios obligatorios....

En determinadas circunstancias, puede exigirse a los clientes que cumplimenten un cuestionario ICONOMI SOW «Cuestionario sobre el origen del patrimonio».

Este formulario aparece en nuestra plataforma automáticamente cuando se cumplen las condiciones, y tienes que completarlo para poder realizar cualquier otra acción financiera en la plataforma.

El formulario consta de cinco preguntas y puede rellenarse en cuestión de minutos.

Una vez revisado y aprobado el formulario, puedes volver al estado financiero normal/actividad de la cuenta anterior. Estamos obligados a recopilar estos datos para proporcionar cualquier información adicional a las partes interesadas cuando así lo soliciten (por ejemplo, las autoridades fiscales y los correspondientes organismos encargados de hacer cumplir la ley).

En circunstancias específicas, es posible que tengas que completar nuestro cuestionario «Fuente de riqueza» y subir el comprobante del mismo (cuando sea necesario).

Este formulario aparece en nuestra plataforma automáticamente cuando se cumplen las condiciones, y nuestros clientes deben rellenarlo para poder realizar cualquier otra acción financiera en la plataforma.

Los documentos de confirmación requeridos pueden variar de un cliente a otro y pueden ser tan simples como una copia escaneada de un informe de cheque de pago anual, o tan complejos como vender bienes inmuebles o cualquier otra cosa intermedia.