Questions fréquemment posées sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML)

CDC - Connaissance du Client, est un processus par lequel nous confirmons que tu es bien la personne que tu dis être. Nous sommes tenus d'effectuer ces vérifications et nous le faisons pour prévenir et détecter les crimes.

Lors de l'enregistrement de ton compte, tu déclares ton nom, ton emplacement et ton adresse, et avec le processus de vérification ou KYC, nous confirmons les données fournies.

Ce processus est généralement entièrement automatisé et ne prend que quelques minutes, mais nous devons parfois vérifier la vérification manuellement.

Le contrôle de vérification manuel n'a rien d'extraordinaire. Il fait partie du processus que nous exécutons afin d'éviter toute erreur de vérification ou de recueillir plus d'informations.

Chez ICONOMI, nous appliquons une politique de tolérance zéro à l'égard du blanchiment d'argent et de toutes les formes de criminalité financière.

Pour atténuer le blanchiment d'argent, nous devons suivre une procédure prédéfinie.

Il se peut que l'on te demande des informations ou des documents supplémentaires lorsque tu déposes ou effectues des actions spécifiques sur la plateforme. C'est normal et il n'y a pas lieu de s'inquiéter, les contrôles sont généralement entièrement automatisés et ne prennent que quelques minutes pour être soumis.

Une fois que tu auras atteint un certain seuil d'actifs déposés, nous te demanderons des informations spécifiques qui augmenteront ton niveau de vérification et te permettront de poursuivre tes activités comme prévu.

Après avoir réussi le contrôle CDC, les clients sont également tenus de soumettre une « preuve de résidence ».

Le justificatif de domicile est une copie scannée d'un document qui indique clairement ton nom et ton adresse.

Avec ce document, nous confirmons que tu habites bien à l'adresse fournie lors du processus d'inscription.

Pour prouver ta résidence, tu peux nous envoyer des factures de services publics numérisées, des pièces d'identité ou tout autre document déclaré contenant ton nom et ton adresse actuelle.

Lorsqu'un client change de nom ou d'adresse, cela est considéré comme un changement de circonstances. Dans de tels scénarios, il se peut que nous devions collecter à nouveau les données auprès de l'utilisateur et mettre à jour nos dossiers en conséquence. En cas de changement de circonstances, tu es tenu de signaler ces modifications à ICONOMI dans les plus brefs délais.

Pour nous assurer que nos processus de lutte contre le blanchiment d'argent fonctionnent correctement, nous effectuons des contrôles d'assurance qualité (QA) aléatoires.

Les clients qui doivent subir des vérifications supplémentaires sont sélectionnés au hasard et doivent fournir des informations supplémentaires. Ne t'inquiète pas pour cela, il s'agit d'une approche standard de l'industrie que nous appliquons pour garder la plateforme sécurisée et conforme aux exigences réglementaires obligatoires...

Dans certaines circonstances, les clients peuvent être tenus de remplir un questionnaire ICONOMI SOW intitulé « Questionnaire sur la source du patrimoine ».

Ce formulaire apparaît automatiquement sur notre plateforme lorsque les conditions sont remplies, et tu dois le remplir avant de pouvoir effectuer d'autres actions financières sur la plateforme.

Le formulaire comporte cinq questions et peut être rempli en quelques minutes.

Une fois le formulaire vérifié et approuvé, tu peux revenir à ton statut financier/activité de compte normal comme avant. Nous sommes tenus de collecter ces données afin de fournir toute information supplémentaire à nos parties prenantes lorsqu'elles le demandent (par exemple, les autorités fiscales et les organismes d'application de la loi concernés).

Dans certaines circonstances, il peut t'être demandé de remplir notre questionnaire "Source de Revenus" et de télécharger une preuve de cette dernière (si nécessaire).

Ce formulaire apparaît automatiquement sur notre plateforme lorsque les conditions sont remplies, et nos clients sont tenus de le remplir avant de pouvoir effectuer d'autres actions financières sur la plateforme.

Les documents de confirmation requis peuvent varier d'un client à l'autre et peuvent être aussi simples qu'une copie numérisée d'un rapport de paie annuel, ou aussi complexes que la vente de biens immobiliers ou autre.