Întrebări frecvente privind combaterea spălării banilor (AML)

KYC - Know Your Customer (Cunoaște-ți clientul) este un proces prin care confirmăm că ești într-adevăr cine spui că ești. Suntem obligați să efectuăm aceste verificări și o facem pentru a preveni și detecta infracțiunile.

Atunci când îți înregistrezi contul, îți declari numele, locația și adresa, iar în cadrul procesului de verificare sau KYC confirmăm datele furnizate.

De obicei, acest proces este complet automatizat și durează doar câteva minute, dar uneori trebuie să verificăm verificarea manual.

Verificarea manuală nu este nimic ieșit din comun, face parte din procesul pe care îl executăm pentru a preveni orice greșeli de verificare sau pentru a aduna în alt mod mai multe informații.

La ICONOMI, avem o politică de toleranță zero în ceea ce privește spălarea banilor și toate formele de criminalitate financiară.

Pentru a atenua spălarea de bani, trebuie să urmăm o procedură predefinită.

Este posibil să ți se solicite informații sau documente suplimentare atunci când depui sau efectuezi acțiuni specifice pe platformă. Acest lucru este normal și nimic de îngrijorat, verificările sunt de obicei complet automatizate și durează câteva minute pentru a fi trimise.

Odată ce atingi un anumit prag de active depozitate, îți vom solicita informații specifice care îți vor crește nivelul de verificare și îți vor permite să continui să operezi în continuare conform așteptărilor.

După trecerea cu succes a verificării KYC, clienții sunt, de asemenea, obligați să prezinte o așa-numită „dovadă a rezidenței”.

Dovada de reședință este o copie scanată a unui document în care să apară clar numele și adresa ta.

Prin acest document confirmăm că locuiești efectiv la adresa furnizată în timpul procesului de înregistrare.

Pentru a-ți dovedi rezidența, ne poți trimite facturi de utilități scanate, acte de identitate sau orice alte documente declarate care includ numele tău și adresa curentă.

Atunci când un client își schimbă numele sau adresa, acest lucru este tratat ca o schimbare de circumstanțe. În astfel de scenarii, este posibil să fie nevoie să colectăm din nou datele de la utilizator și să ne actualizăm înregistrările în consecință. În cazul în care are loc o schimbare de circumstanțe, ești obligat să raportezi aceste schimbări către ICONOMI în cel mai scurt timp posibil.

Pentru a ne asigura că procesele noastre de combatere a spălării banilor funcționează corect, efectuăm verificări aleatorii de asigurare a calității (QA).

Clienții care trebuie să fie supuși unor verificări suplimentare sunt selectați în mod aleatoriu și li se cere să furnizeze informații suplimentare. Te rugăm să nu îți faci griji în legătură cu acest lucru, aceasta este o abordare standard a industriei pe care o realizăm pentru a menține platforma în siguranță și în conformitate cu cerințele de reglementare obligatorii...

În circumstanțe specifice, clienților li se poate solicita să completeze un chestionar ICONOMI SOW „Chestionar sursă de avere”.

Acest formular apare automat în platforma noastră atunci când sunt îndeplinite condițiile și trebuie să-l completezi înainte de a putea efectua orice alte acțiuni financiare pe platformă.

Formularul are cinci întrebări și poate fi completat în câteva minute.

După ce formularul este verificat și aprobat, poți reveni la statutul financiar/activitatea contului ca și până acum. Suntem obligați să colectăm aceste date pentru a furniza orice informații suplimentare părților noastre interesate, atunci când ni se solicită (de exemplu, autoritățile fiscale și agențiile de aplicare a legii relevante).

În anumite circumstanțe specifice, ți se poate cere să completezi chestionarul nostru „Sursa de avere” și să încarci dovezi în acest sens (atunci când este necesar).

Acest formular apare automat în platforma noastră atunci când sunt îndeplinite condițiile, iar clienții noștri sunt obligați să îl completeze înainte de a putea efectua orice alte acțiuni financiare pe platformă.

Documentele de confirmare necesare pot varia de la un client la altul și pot fi la fel de simple ca o copie scanată a unui raport anual de salariu sau la fel de complexe ca vânzarea de bunuri imobiliare sau orice altceva printre acestea.