Vanliga frågor om bekämpning av penningtvätt (AML)

KYC - Know Your Customer - är en process där vi bekräftar att du verkligen är den du säger att du är. Vi är skyldiga att genomföra dessa kontroller och vi gör det för att förebygga och upptäcka brott.

När du registrerar ditt konto uppger du ditt namn, din plats och din adress, och i samband med verifierings- eller KYC-processen bekräftar vi de uppgifter som lämnats.

Denna process är vanligtvis helt automatiserad och tar bara några minuter, men ibland måste vi också kontrollera verifieringen manuellt.

Den manuella verifieringskontrollen är inget ovanligt, utan en del av den process som vi utför för att förhindra eventuella verifieringsfel eller på annat sätt samla in mer information.

På ICONOMI har vi en nolltoleranspolicy när det gäller penningtvätt och alla former av ekonomisk brottslighet.

För att begränsa penningtvätt måste vi följa ett fördefinierat förfarande.

Det kan hända att du blir ombedd att lämna ytterligare information eller dokument när du gör en insättning eller utför specifika åtgärder på plattformen. Detta är normalt och inget att oroa sig för, utan kontrollerna är vanligtvis helt automatiserade och tar bara några minuter att skicka in.

När du når en viss tröskel för insatta tillgångar kommer vi att be dig om specifik information som kommer att öka din verifieringsnivå och göra det möjligt för dig att bedriva ytterligare verksamhet - som förväntat.

Efter att ha klarat KYC-kontrollen måste kunderna också lämna in ett så kallat "bevis på bosättning".

Bevis på bosättning är en skannad kopia av ett dokument som tydligt anger ditt namn och din adress.

Med det här dokumentet kan vi bekräfta att du faktiskt bor på den adress som du angav vid registreringen.

För att bevisa att du är bosatt i landet kan du skicka oss skannade räkningar, ID-handlingar eller andra angivna dokument som innehåller ditt namn och din nuvarande adress.

När en kund byter namn eller adress behandlas detta som en förändring av omständigheterna. I sådana fall kan vi behöva samla in uppgifterna från användaren på nytt och uppdatera våra register i enlighet med detta. Om en förändring av omständigheterna inträffar är du skyldig att rapportera dessa förändringar till ICONOMI så snabbt som möjligt.

För att säkerställa att våra anti-penningtvättsprocesser fungerar korrekt utför vi slumpmässiga kvalitetskontroller (QA).

De kunder som måste genomgå ytterligare kontroller väljs ut slumpmässigt och ombeds lämna ytterligare information. Du behöver inte oroa dig, utan det är en branschstandard som vi tillämpar för att hålla plattformen säker och inom de obligatoriska lagstadgade kraven...

Under särskilda omständigheter kan kunderna bli tvungna att fylla i ICONOMI:s frågeformulär kring källan till kapital (Source of wealth/SOW).

Det här formuläret visas automatiskt på vår plattform när villkoren är uppfyllda och du måste fylla i det innan du kan utföra ytterligare finansiella åtgärder på plattformen.

Formuläret har fem frågor och kan fyllas i på några minuter.

När formuläret har kontrollerats och godkänts kan du återgå till din normala finansiella status/kontoaktivitet som tidigare. Vi måste samla in dessa uppgifter för att kunna tillhandahålla ytterligare information till våra intressenter på begäran (t.ex. skattemyndigheter och relevanta brottsbekämpande organ).

Under särskilda omständigheter kan du bli tvungen att fylla i vårt frågeformulär om källan till kapital och ladda upp bevis på detta (när det krävs).

Detta formulär visas automatiskt på vår plattform när villkoren är uppfyllda, och våra kunder måste fylla i det innan de kan utföra ytterligare finansiella åtgärder på plattformen.

De nödvändiga bekräftelsedokumenten kan variera från kund till kund och det kan vara så enkelt som en skannad kopia av en årlig lönerapport, eller så komplicerat som försäljning av fastigheter eller något däremellan.