Често задавани въпроси относно борбата с изпирането на пари (AML)

KYC - "Познай своя клиент" е процес, при който потвърждаваме, че наистина сте този, за когото се представяте. От нас се изисква да извършваме тези проверки, за да предотвратяваме и разкриваме престъпления.

Когато регистрирате акаунта си, декларирате вашето име, местоположение и адрес, а с процеса на проверка или KYC потвърждаваме предоставените данни.

Този процес обикновено е напълно автоматизиран и отнема само няколко минути, но понякога трябва да направим и проверката ръчно.

Ръчната проверка не е нещо необичайно, тя е част от процеса, който извършваме, за да предотвратим грешки при проверката или да съберем повече информация.

В ICONOMI имаме политика на нулева толерантност по отношение на прането на пари и всички форми на финансова престъпност.

За да намалим изпирането на пари, трябва да следваме предварително определена процедура.

Възможно е да бъдете помолени за допълнителна информация или документи, когато депозирате или извършвате конкретни действия на платформата. Това е нормално и няма за какво да се притеснявате, проверките обикновено са напълно автоматизирани и отнемат няколко минути, за да се представят.

След като достигнете определен праг на депозираните активи, ще поискаме от вас конкретна информация, която ще повиши нивото ви на проверка и ще ви позволи да работите по-нататък - както се очаква.

След успешно преминаване на проверката за KYC, клиентите също трябва да представят така нареченото „доказателство за пребиваване“.

Доказателство за пребиваване е сканирано копие на документ, който ясно посочва вашето име и адрес.

С този документ потвърждаваме, че действително живеете на адреса, посочен при регистрацията.

За да докажете местожителството си, можете да ни изпратите сканирани сметки за комунални услуги, лична карта или други посочени документи, които включват вашето име и настоящ адрес.

Когато клиент промени името или адреса си, това се третира като промяна в обстоятелствата. При такива сценарии може да се наложи да съберем отново данните от потребителя и съответно да актуализираме нашите записи. Ако възникне промяна в обстоятелствата, Вие сте длъжни да докладвате тези промени на ICONOMI във възможно най-кратки срокове.

За да сме сигурни, че нашите процеси за борба с изпирането на пари работят правилно, извършваме случайни проверки за осигуряване на качеството.

Клиентите, които трябва да преминат допълнителни проверки, са избрани на случаен принцип и са помолени да предоставят допълнителна информация. Моля, не се притеснявайте за това, това е индустриален стандартен подход, който изпълняваме, за да поддържаме платформата сигурна и в рамките на задължителните регулаторни изисквания..

При специфични обстоятелства клиентите могат да бъдат задължени да попълнят въпросник на ICONOMI SOW „Въпросник за източник на приходи“.

Този формуляр се появява автоматично в нашата платформа, когато условията са изпълнени, и вие сте длъжни да го попълните, преди да можете да извършите допълнителни финансови действия на платформата.

Формулярът се състои от пет въпроса и може да бъде попълнен за няколко минути.

След като формулярът бъде проверен и одобрен, можете да се върнете към нормалното финансово състояние/активност по сметката, както преди. От нас се изисква да събираме тези данни, за да предоставим всякаква допълнителна информация на нашите заинтересовани страни при поискване (напр. данъчни органи и съответните правоприлагащи органи).

При определени обстоятелства може да се наложи да попълните въпросника „Източник на приходи“ и да качите доказателство за същото (когато е необходимо).

Този формуляр се появява автоматично в нашата платформа, когато са изпълнени условията и нашите клиенти са длъжни да го попълнят, преди да могат да извършат допълнителни финансови операции на платформата.

Необходимите документи за потвърждение могат да варират за всеки клиент и могат да се състоят в сканирано копие на годишен отчет за заплата както и доказалтесво за продажбата на недвижими имоти или комбинация между тях.